Ne paslaptis, jog kone kiekvienas investuotojas ieško būdų, kaip apsaugoti savo turtą nuo ekonomikos nuosmukių, neapibrėžtumo ir rinkos svyravimų. Finansų ekspertai išskyrė 5 visuotinai pripažintas saugiausias investicijas (angl. Safe-Haven Assets), laikomas „saugumo prieglobsčiu“: auksas, valiuta (JAV doleris, Šveicarijos frankas), vyriausybių obligacijos (ypač JAV iždo), nekilnojamasis turtas, „Blue Chip“ įmonių akcijos („Apple“, „Google“ ir pan.).
Tai yra investicijos, galinčios valdyti investicinio portfelio finansines rizikas. Saugus turtas nuo tradicinių investicijų skiriasi tuo, kad jis laikomas pačiu saugiausių finansų prieglobsčiu nuo galimo ekonomikos nestabilumo, recesijos ar infliacijos. Žinodami, kaip atpažinti saugų turtą ir įtraukti šias investicijas į gerai diversifikuotą portfelį, galite išsaugoti savo turtą nepriklausomai nuo to, koks ekonominis neapibrėžtumas kyla ilguoju ar trumpuoju laikotarpiu. Iš „Safe-Haven Assets“ pripažintų investicijų ypatingai išsiskiria auksas, jau šimtmečius naudojamas kaip priemonė kapitalo vertei išsaugoti – jo rinkos kapitalizacija siekia apie 17 trilijonų dolerių ir tai yra viena didžiausių turto klasių pasaulyje.
Kada investuoti į „Save-Haven Assets“ turtą?
Investavimas į „Safe-Haven Assets“ yra apdairus ir protingas sprendimas diversifikuojant turimą investicinį portfelį bet kuriuo metu. Pavyzdžiui, kai ekonominiai rodikliai prognozuoja recesiją ar vyksta rinkos korekcijos, investuotojams rekomenduojama perkelti savo turtą į saugesnes investicijas, kad išvengtų nuostolių. Ši strategija taikoma ne tik siekiant apsaugoti turimą kapitalą, bet ir potencialiai pasinaudoti padidėjusia šių saugiųjų aktyvų verte, nes jų paklausa, ypač aukso, augant rizikoms tik didėja.
Karai, stichinės nelaimės, 2008 m. pasaulinė finansų krizė ir COVID-19 pandemija – visi šie įvykiai paskatino investuotojus įsigyti „Safe-Haven Assets“ turto, kad sumažintų savo nuostolius dėl galimo rinkų nuosmukio.
Finansų ekspertai paprastai rekomenduoja dalį investicinio portfelio skirti „Safe-Haven Assets“ investicijoms, atsižvelgiant į investicinio portfelio rizikingumą. Konservatyvūs investuotojai, pirmenybę teikiantys kapitalo išsaugojimui ir mažiau toleruojantys rinkos svyravimus, gali skirti nemažą portfelio dalį saugiems aktyvams, kurie gali sudaryti iki 20 % turimo investicinio portfelio. Dažniausiai tokie atsargūs investuotojai, kurie orientuojasi į ilgalaikį stabilumą, renkasi investuoti į auksą.
Auksas – geriausias saugios investicijos pavyzdys
Aukso kainos dažnai kyla ekonominių, karinių, stichinių nelaimių, rinkų nuosmukio ar bet kokių kitų neramumų metu, investuotojams veržiantis savo kapitalą išsaugoti ar net pakelti jo vertę. Šis taurusis metalas pasirenkamas dėl jo investicinio stabilumo ir užtikrintos ilgalaikės vertės. Žvelgiant istoriškai, per visą ekonominių neramumų, karų ir finansinių krizių istoriją auksas išlaikė savo vertę.
Pavyzdžiui, 2008 m. finansų krizės metu, kai pasaulio ekonomika smarkiai smuko, investuotojai ėmė ieškoti saugaus prieglobsčio. Dauguma investavo į auksą ar JAV iždo obligacijas. Tuo metu auksas nuo maždaug 500 Eur už unciją (2007 m.) iki beveik 1 350 Eur už unciją (2012 m. pabaiga), o 10-ies metų iždo obligacijų pajamingumas per tą patį laikotarpį sumažėjo nuo 4,04 % iki 1,89 %.
Aukso kainos diagrama. Šaltinis: florinus.lt
Svarbu prisiminti ir pasaulį sukrėtusią COVID-19 pandemiją. Per 2020 m. pandemijos sukeltą ekonominę recesiją, investuotojams ieškant saugesnių investavimo galimybių, aukso kaina pakilo apie 25 %. COVID-19 pandemijos metu aukso vertė pasiekė rekordines aukštumas (1650 Eur už unciją). Tokia statistika pabrėžia aukso stabilumą ir patikimumą.
„Safe-Haven Assets“ investicijos atlieka svarbų vaidmenį siekiant išsaugoti ne tik privačių investuotojų, bet ir įmonių, korporacijų, įvairių fondų ir net valstybių turtą bei stabilumą. Išmintingi investuotojai gali priimti pagrįstus sprendimus, kad diversifikuotų savo portfelius ir sumažintų iš turimų atskirų investicijų kylančias rizikas.
Iš tikrųjų šios investicijos yra dar viena investuotojo arsenalo priemonė, kurią galima laikyti gynybine strategija. „Safe-Haven Assets“ investicinio turto tikslas nėra skirtas pasiekti didelį trumpalaikį pelną. Priešingai, saugus turtas laikomas sėkmingu, kai, nepriklausomai nuo ekonominių svyravimų, jis auga, atsiperka arba patiria tik minimalų nuostolį. Taip pat pasižymi itin dideliu likvidumu, kas yra svarbiausias aspektas investuotojams.
