Ни для кого не секрет, что практически каждый инвестор ищет способы защитить свои активы от экономических спадов, неопределенности и колебаний рынка. Финансовые эксперты выделили 5 общепризнанных самых надежных инвестиций (англ. Safe-Haven Assets), считающихся «тихой гаванью»: золото, валюта (доллар США, швейцарский франк), государственные облигации (особенно Казначейства США), недвижимость, акции компаний «Blue Chip» (Apple, Google и др.).
Это инвестиции, которые могут управлять финансовыми рисками инвестиционного портфеля. Безопасные активы отличаются от традиционных инвестиций тем, что они считаются самой безопасной финансовой гаванью от возможной экономической нестабильности, рецессии или инфляции. Зная, как определить безопасные активы и включив эти инвестиции в хорошо диверсифицированный портфель, вы сможете сохранить свое богатство независимо от экономической неопределенности в долгосрочной или краткосрочной перспективе. Среди признанных инвестиций Safe-Haven Assets выделяется золото, которое веками использовалось в качестве средства сохранения стоимости капитала, с рыночной капитализацией около 17 триллионов долларов и являющееся одним из крупнейших классов активов в мире.
КОГДА ИНВЕСТИРОВАТЬ В АКТИВЫ НАКОПИТЕЛЯ?
Инвестирование в активы-убежища — это разумное решение, позволяющее в любое время диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Например, когда экономические индикаторы предсказывают рецессию или коррекцию рынка, инвесторам рекомендуется переместить свои активы в более безопасные инвестиции, чтобы избежать потерь. Эта стратегия применяется не только для защиты существующего капитала, но и для того, чтобы потенциально воспользоваться возросшей стоимостью этих активов-убежищ, поскольку спрос на них, особенно на золото, только увеличивается по мере увеличения рисков.
Войны, стихийные бедствия, Мировой финансовый кризис 2008 г. и пандемия COVID-19 побудили инвесторов покупать активы-убежища, чтобы смягчить свои потери от потенциальных рыночных спадов.
Финансовые эксперты обычно рекомендуют выделять часть инвестиционного портфеля в активы-убежища, исходя из рискованности инвестиционного портфеля. Консервативные инвесторы, предпочитающие сохранение капитала и менее терпимые к колебаниям рынка, могут выделить значительную часть своего портфеля в безопасные активы, которые могут составлять до 20% доступного инвестиционного портфеля. Обычно такие осторожные инвесторы, ориентированные на долгосрочную стабильность, предпочитают вкладывать средства в золото.
ЗОЛОТО – ЛУЧШИЙ ПРИМЕР БЕЗОПАСНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ
Цены на золото часто растут во время экономических, военных, стихийных бедствий, рыночных спадов или любых других потрясений, поскольку инвесторы изо всех сил стараются сохранить или даже увеличить стоимость своего капитала. Этот драгоценный металл выбран из-за его инвестиционной стабильности и гарантированной долгосрочной ценности. Исторически сложилось так, что на протяжении всей истории экономических потрясений, войн и финансовых кризисов золото сохраняло свою ценность.
Например, в 2008 году во время финансового кризиса, когда мировая экономика резко упала, инвесторы начали искать убежище. Большинство инвестируют в золото или казначейские облигации США. За это время цена золота выросла с примерно 500 евро за унцию (2007 г.) до почти 1350 евро за унцию (конец 2012 г.), а доходность 10-летних казначейских облигаций упала с 4,04% до 1,89% за тот же период.
Также важно помнить о пандемии COVID-19, которая потрясла мир. В течение 2020 года Экономический спад, вызванный пандемией, поскольку инвесторы искали более безопасные варианты инвестирования, цена золота выросла примерно на 25%. Во время пандемии COVID-19 стоимость золота достигла рекордного уровня (1650 евро за унцию). Такая статистика подчеркивает стабильность и надежность золота.
Инвестиции Safe-Haven Assets играют важную роль в сохранении благосостояния и стабильности не только частных инвесторов, но и компаний, корпораций, различных фондов и даже правительств. Мудрые инвесторы могут принимать обоснованные решения по диверсификации своих портфелей и снижению рисков, связанных с отдельными инвестициями, которыми они владеют.
По сути, эти инвестиции являются еще одним инструментом в арсенале инвестора, который можно считать защитной стратегией. Инвестиционная недвижимость Safe-Haven Assets не предназначена для получения крупной краткосрочной прибыли. Напротив, безопасный актив считается успешным, когда, независимо от экономических колебаний, он растет, возвращается или испытывает лишь минимальные потери. Он также имеет чрезвычайно высокую ликвидность, что является наиболее важным аспектом для инвесторов.
